曾德飛－財富管理專家 15年金融培訓管理經(jīng)驗 中國人民大學金融學碩士 編寫《理財規(guī)劃師（CHFP）》第六版教材（CHFP委員會特邀） 輸送金融理財線上微課突破千萬人次點擊率 曾任：中國平安（世界500強）|某省營業(yè)區(qū)總經(jīng)理 曾任：某金融職業(yè)教育機構|上海分公司總經(jīng)理 曾任：大象保險（金融科技前十企業(yè)）|運營支持總監(jiān) 曾任：天首資本|培訓總監(jiān) 多個專業(yè)證書持有者：CPB認證、AWIP認證、CWMA國際認證、認證遺產(chǎn)管理人、ChFP國家認證、CDC職業(yè)任職 多家金融企業(yè)長期財富管理項目輔導師：郵儲銀行/招商銀行/平安銀行/農(nóng)商行/諾亞財富/宜信財富/鉅派財富/中國平安/泰康人壽/光大人壽等，累計輔導100+個項目 【理財顧問】理財規(guī)劃師委員會委員、全國十佳理財規(guī)劃師大賽顧問&評委、金融企業(yè)學習與人才發(fā)展咨詢顧問、財富管理企業(yè)管理咨詢顧問 【課程設計者】校企專業(yè)共建版權課程教材《新金融財富管理專業(yè)系列》（中啟創(chuàng)優(yōu)特邀）及為某公司進行5門版權課程申報并獲得版權認證，完成教育部校企合作本科教學課程申報并入選教育部校企合作企業(yè)名錄 擅長領域：宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置、大類資產(chǎn)分析、財富管理法律實務、財富管理與資產(chǎn)傳承、風險管理與保險配置、境內(nèi)外財富管理與資產(chǎn)配置等
金融業(yè)的收益波動表現(xiàn)建立在社會整體宏觀經(jīng)濟形勢和政治制度革新的基礎上，銀行業(yè)理財經(jīng)理在面對持續(xù)輪動的宏觀經(jīng)濟形勢，制度框架變化時，需要理解其背后的底層邏輯，具備解讀經(jīng)濟指標參數(shù)、分析經(jīng)濟周期、盡調(diào)經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)、研判大類資產(chǎn)波動收益概率等技能，才能在面對客戶時提供完善的理財建議，協(xié)助客戶結合客戶的理財目標、投資風險偏好在緊密跟蹤宏觀經(jīng)濟趨勢的基礎上，做出正確的投資決策和資產(chǎn)品種選擇。 宏觀經(jīng)濟形勢分析是銀行業(yè)理財經(jīng)理對客戶進行投資者教育的“核心場景”，引領客戶建立宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置認知框架，才能在理財經(jīng)理和客戶之間建立起投資理念共識，促使客戶認可理財經(jīng)理提供的資產(chǎn)配置方案，接受理財經(jīng)理所提供的投資產(chǎn)品品類組合。 銀行業(yè)理財經(jīng)理學會宏觀經(jīng)濟分析與資產(chǎn)配置模型的應用，才能做無限游戲的超級玩家。銀行業(yè)理財經(jīng)理可圍繞以下方面進行相應準備： ● 認知升級：宏觀經(jīng)濟分析的解讀、講解與資產(chǎn)配置模型的應用 ● 技術迭代：宏觀經(jīng)濟指標分析技能+資產(chǎn)配置模型應用技能+資產(chǎn)配置報告編撰與解讀技能 ● 工具應用：6類資產(chǎn)配置模型工具的應用 在認知維度、分析技術與資產(chǎn)配置工具的綜合應用下，實戰(zhàn)性提高理財經(jīng)理應用宏觀經(jīng)濟分析來指導基金、保險、理財產(chǎn)品的銷售與配置
授課對象：理財經(jīng)理，客戶經(jīng)理
高客家族財富管理業(yè)務中所面對的高客資產(chǎn)，類別多元且復雜，一般呈現(xiàn)出跨類別、跨品種、跨國別、跨幣種、跨地域、跨代際等多維度復雜組合形態(tài)，在服務與維護高客的工作中，需要為高客提供兼顧以上資產(chǎn)狀態(tài)，充分調(diào)用多種財富管理工具與手段，為高客搭建家族財富管理與傳承的頂層架構，協(xié)助高客完善家族財富管理，同時也為銀行業(yè)多種金融產(chǎn)品營銷提供寶貴的營銷機會。 本門課程幫助理財經(jīng)理針對私行客戶常見的家族財產(chǎn)進行分析，掌握針對不同的高客的維護技巧，幫助私行留住高客，提升業(yè)績。
授課對象：銀行業(yè)個金條線/財富管理條線/私人銀行條線理財經(jīng)理
《資管新規(guī)》正式施行后，銀行業(yè)理財業(yè)務面臨理財產(chǎn)品荒、中收業(yè)務增速與增收壓力激增的現(xiàn)狀。 儲蓄險是銀行業(yè)理財經(jīng)理維護、留存好中高端客戶，提升客戶在各支行網(wǎng)點 AUM及產(chǎn)品配置滲透率，增加支行中收業(yè)務收入的優(yōu)秀產(chǎn)品類型。 銀行業(yè)理財經(jīng)理可圍繞以下方面進行相應準備—— 認知升級：《資管新規(guī)》下無風險利率趨勢的解讀、講解與固定收益投資金融工具的研究、篩選的應用 技術迭代：儲蓄險評測分析技能+儲蓄險配置營銷技能 工具應用：儲蓄險計劃書、彩頁、標準化合同條款工具的應用 在監(jiān)管合規(guī)經(jīng)營要求下，學會識別客戶理財需求，結合客戶在行內(nèi)存量資金規(guī)模及客戶自身財富管理現(xiàn)狀，提供適合該類客戶的儲蓄險品種及配置建議，促成客戶配置儲蓄險。
授課對象：銀行業(yè)個金條線/財富管理條線/私人銀行條線 理財經(jīng)理
財富管理專家
擅長領域：擅長領域：宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置、大類資產(chǎn)分析、財富管理法律實務、財富管理與資產(chǎn)傳承、風險管理與保險配置、境內(nèi)外財富管理與資產(chǎn)配置等
