價(jià)格：聯(lián)系客服報(bào)價(jià)
上課方式：公開(kāi)課/內(nèi)訓(xùn)/總裁班課程 時(shí)間上課時(shí)間：2天
授課對(duì)象：私人銀行客戶(hù)經(jīng)理、支行長(zhǎng)、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)、投資顧問(wèn)等
授課講師：鄭宇成
高端私人銀行客戶(hù)的投資邏輯或方式，都是不太明顯或成熟的。依靠我們私人銀行家的建議是非常重的比例。在這個(gè)基礎(chǔ)下，對(duì)我們私人銀行家來(lái)說(shuō)有好有壞。好的是與客戶(hù)的關(guān)系很好，壞的是對(duì)整個(gè)客戶(hù)的投資組合的績(jī)效要擔(dān)負(fù)大部分責(zé)任。 所以建立私人銀行客戶(hù)的投資理念，是門(mén)藝術(shù)，值得玩味。建立投資理念的工作，除了平時(shí)的交流外，推薦投資類(lèi)書(shū)籍，推薦公司舉辦的論談，不時(shí)安排IC 到訪(fǎng)說(shuō)明，發(fā)送市場(chǎng)專(zhuān)家的評(píng)論，都是不錯(cuò)的方式。重點(diǎn)還是真正了解私人銀行客戶(hù)的投資理念
● 讓學(xué)員了解與客戶(hù)談?wù)撏顿Y實(shí)務(wù)時(shí)的考慮層面，讓學(xué)員建立客戶(hù)的投資理念的過(guò)程，深刻了解，這也是一種服務(wù)。 ● 讓學(xué)員了解建立投資理念的方式，了解投資理念與投資績(jī)效是同頻的金融服務(wù)。 ● 深刻了解客戶(hù)可被教育的部分，除了產(chǎn)品，還有投資理念，了解客戶(hù)投資組合的績(jī)效是維系長(zhǎng)久的基石。
第一講：明晰主題——高端私人銀行客戶(hù)的投資心理學(xué)的論術(shù) 一、傳統(tǒng)投資型態(tài)有三類(lèi) 第一類(lèi)：技術(shù)投資 第二類(lèi)：概念投資 第三類(lèi)：價(jià)值投資 二、影響投資者行為的常見(jiàn)心理偏差 偏差1：厭惡短期損失 偏差2：追隨集體 偏差3：近因引響 偏差4：風(fēng)險(xiǎn)感知 偏差5：過(guò)度自信 偏差6：結(jié)果偏差 偏差7：故事性偏差 三、行為金融學(xué)（投資心理學(xué)） 導(dǎo)入：展望理論（丹尼尓.卡內(nèi)曼，阿摩斯.特沃斯基.2002年諾貝尓經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)） 投資人死穴一：過(guò)早賣(mài)掉“獲利標(biāo)的” 投資人死穴二：緊抱“虧損標(biāo)的”不放 第二講：明確需求——高端私人銀行客戶(hù)的投資思維成型前的兩大思想維度 維度一：時(shí)間維度（考慮客戶(hù)的時(shí)間成本進(jìn)行后續(xù)溝通推薦） 1. 請(qǐng)教朋友 2. 請(qǐng)教私人銀行家 3. 搜集公共的投資理論知識(shí) 4. 上課學(xué)習(xí) 5. 自我研讀（讀投資型的書(shū)藉） 維度二：空間維度（金融需求） 要點(diǎn)：實(shí)際投資看投資績(jī)效好壞 1. 貨幣基金 2. 固定收益型產(chǎn)品 3. 房產(chǎn) 4. 家族信托 5. 移民留學(xué) 6. 保險(xiǎn)類(lèi)產(chǎn)品 第三講：投其所好——高端私人銀行客戶(hù)在投資理念的建立，提高投資水平 一、推薦投資心理學(xué)的書(shū)藉 《投資中最簡(jiǎn)單的事》《股市進(jìn)階之道》《聰明的投資者》《投資最重要的事》《濤動(dòng)周期論 漫步華尓街》《彼得林奇的成功投資》《滾雪球》《烏合之眾》《小狗錢(qián)錢(qián)》 二、推薦投資心理學(xué)的視頻 三、推薦投資的論談(線(xiàn)上，線(xiàn)下) 第四講：對(duì)癥下藥——根據(jù)高端私人銀行客戶(hù)類(lèi)型提供投資組合建議（以實(shí)際業(yè)務(wù)分析） 一、各個(gè)產(chǎn)品的投資價(jià)值交流 思考：是要告訴客戶(hù)實(shí)話(huà)？還是順著毛梳？ 二、客戶(hù)的投資類(lèi)型 1. 自主型明顯 2. 相信專(zhuān)業(yè)型 3. 猶移不決型 4. 保守型 5. 挑戰(zhàn)型（嘗試未投資過(guò)的新產(chǎn)品，可承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)） 6. 科學(xué)理性型（處處看數(shù)字） 實(shí)操練習(xí)：現(xiàn)場(chǎng)模擬客戶(hù)類(lèi)型進(jìn)行客戶(hù)分類(lèi)與營(yíng)銷(xiāo) 第五講：逐個(gè)擊破——解決高端私人銀行客戶(hù)的投資心理衍生出來(lái)的焦點(diǎn)問(wèn)題 想法一：投資組合績(jī)效好是一切重點(diǎn) 1. 總體的績(jī)效 2. 個(gè)別產(chǎn)品的績(jī)效 3. 宏觀經(jīng)濟(jì)的影響 想法二：交易的安全性及即時(shí)性不容忽視 1. 交割完成 2. 資產(chǎn)入賬 3. 配息準(zhǔn)時(shí) 想法三：隨時(shí)跟蹤投資組合資產(chǎn)的績(jī)效 1. 個(gè)別股票價(jià)格走勢(shì) 2. 不同匯率的換算 3. 基金類(lèi)型的持有股票內(nèi)容追蹤 第六講：防范未然——預(yù)先防范高端私人銀行客戶(hù)的投資組合失利 1. 單一產(chǎn)品的持股比例不得超過(guò)總資產(chǎn)的5% 2. 現(xiàn)金流加上貨幣型基金的比例在15%左右 3. 股票及浮動(dòng)型基金的持股比例在30%以?xún)?nèi) 4. 保險(xiǎn)持有是必備的，持有比例10%左右
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：私人銀行、資產(chǎn)配置、基金營(yíng)銷(xiāo)、財(cái)富管理、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、信托營(yíng)銷(xiāo)等
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